26 清流雙月刊 神鬼交鋒─2016調查局重案實錄 ■ 法務部調查局調查官 姚聖泰 龐氏騙局 所謂龐氏騙局（Ponzi scheme），就 是一般人熟知的「老鼠會」吸金手法，其 運作模式是主使者通常披上一層專業的外 衣，宣稱掌握獨特、稀有的高利投資管道 與商品，並給人一種人脈廣闊的形象，利 用人性貪、癡的心理，佐以高超的話術， 吸引投資人參與。惟實際上，管道與商品 都是虛晃，所聲稱的高額報酬，其來源只 是拿新進者的資金去付給早期加入者。然 而當吸收的投資人愈多，騙局愈大，若主 使者無法再繼續招攬到新進者挹注足夠的 資金以償付先前的投資人，則整個騙局即 為之崩解，造成投資人受害。法務部調查 局臺中市調查處日前破獲「豐○國際資產 管理股份有限公司」游某涉嫌銀行法、詐 欺等不法案，其所設下長達12 年的騙局， 就是典型的案例。 犯案歷程 93 年間起，游某首先以臺灣銀行即 將民營化對外釋股，且與臺灣土地銀行合 併為臺灣金控公司，後續股票勢必大漲為 由，對外謊稱可代購「臺灣金控股份有限 公司股票」，且在取得股票前，可穩定取 得年利率2.5%至5%之利息。98 年間，又 以「某外資公司CB 專案」為幌，詐稱此 專案每年均可賺取上億元之獲利，參與者 均可持續每2 個月領取1 次獲利約年利率 12%至15%不等之利息。致投資人陸續誤 信而相繼挹注資金，並推薦其他投資人加 入。游某為獲得更多的資金來源，於99 年 起，另外以「台糖公司土地投資案」、「臺 中市長春自辦市地重劃土地買賣作業」、 「臺中市長春自辦市地重劃森林運動養生 公園植栽工程」等鉅額利益投資案，行使 詐術並獲取鉅額款項。直至104 年底，因 游員已無力按期付息、償還本金，並完成 前揭投資案，投資人始知全是一場游某主 導的騙局，受害金額高達9 億餘元。 游某的出道 本案主角游某於77 年間甫自軍中退伍 後，於臺中市的豐○證券股份有限公司任 騙局─追追追 龐氏
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