47 No.7 JAN. 2017. MJIB 法令天地 兆豐銀行涉嫌洗錢遭美國重罰 105 年8 月20 日我國兆豐國際商業銀 行（下稱兆豐銀行）紐約分行，涉嫌違反 美國《銀行保密法》和《反洗錢法》規定， 以致遭紐約州金融服務署重罰美金1.8 億 元，折合新臺幣（下同）約57 億元，創 下國內金融業者在海外受罰金額最高之紀 錄。因兆豐銀行為泛公股銀行，政府持有 股份約20%，故兆豐銀行受罰金額中的11.4 億元，恐須由全體國人負擔，導致舉國譁 然要求政府究責，行政院針對本起破天荒 金融界醜聞，指示金融監督管理委員會（下 稱金管會）召集法務部、中央銀行及財政 部組成專案小組調查，儘速釐清案件事實 真相。本案涉及內部稽核、內部控制、法 令遵循等缺失，已由金管會調查處置；至 於該銀行主管人員所涉之刑責，業經臺北 地方法院檢察署偵辦，並彙整分析可疑交 易資料，請法務部調查局透過防制跨國洗 錢犯罪之艾格蒙組織（Egmont Group），向 相關國家請求協助查證。嗣後本案經檢察 官認該銀行前董事長蔡某等人，涉犯證券 交易法特別背信及內線交易、銀行法特別 背信及收受不正利益等罪名，犯罪嫌疑重 大且有勾串共犯、證人或滅證之虞，經向 臺北地方法院聲請羈押，嗣經法院於105 年10 月5 日裁定應予羈押，並同時禁止接 見及通信。 防制洗錢以保障合法經濟活動 為防制洗錢，追查重大犯罪，我國於 85 年10 月23 日制定公布《洗錢防制法》 （下稱本法），並自86 年4 月23 日正式 施行，為亞洲地區率先通過洗錢防制專法 的國家，目的在於追查重大犯罪，並保障 合法經濟活動。所謂洗錢，依本法第2 條 規定是指：（一）掩飾或隱匿因自己重大 犯罪所得財物或財產上利益者。（二）掩 飾、收受、搬運、寄藏、故買或牙保他人 因重大犯罪所得財物或財產上利益者。簡 單說，洗錢就是將不法來源之骯髒錢，加 以移轉、掩飾或隱匿，進而成為乾淨錢的 過程或行為。至於重大犯罪，本法第3 條 第1 項採正面表列規定，大多為最輕本刑 為5 年以上有期徒刑之罪。但少部分犯罪， 如犯罪所得在五百萬元以上，例如業務侵 占、普通詐欺、重利、政府採購串通圍標、 借牌圍標或黑道圍標等罪行，本條第2 項 亦明定係屬重大犯罪。 落實洗錢洗制及資金移轉透明，乃係 全球各國發展金融業務自由化，所必需強 化金融業務監理之重心。美、英、法、德 等七大工業國，前於78 年在巴黎舉行高 峰會，會中體認洗錢對於銀行體系及金融 機構之威脅，爰決議設置「防制洗錢金融
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