Page 30 - 清流雙月刊 NO.14
P. 30
防恐任務
國際洗錢防制法規趨勢
─以《美國愛國者法案》為例
■ 國際公認反洗錢師 魏至潔
我國將於 2018 年第 4 季接受亞太洗錢防制組織（APG）第 3 輪相互評鑑
（Mutual Evaluation）的洗禮，隨著《洗錢防制法》的修正與施行，我國金融
機構防制洗錢的能量雖已逐步提升，然若欲與國際接軌，仍須深入了解國際洗
錢防制法規，參採他國典範與經驗，俾能遵循國際洗錢防制趨勢與脈絡發展。
歷史沿革
911 恐怖攻擊事件後，為遏止恐怖主義 係多元法案，其中有關美國國安單位可監
之蔓延，美國總統小布希任內通過全名為 聽人民以防範孤狼式（lone-wolf）恐怖攻擊
「透過使用適當手段來阻止或避免恐怖主 等規範，已於 2015 年 6 月參議院通過廢止，
義以團結並強化美國法律」，取其英文原 並 由《 美 國 自 由 法 案 》（USA FREEDOM
名的字首縮寫簡稱為「USA PATRIOT Act」， Act）取代，惟〈愛國者法案〉第 3 章有關
中文翻譯為《美國愛國者法案》。該法案 洗錢防制相關規範仍持續適用。
28 清流雙月刊
