Page 33 - 清流雙月刊 NO.14

防恐任務

香港警務處成立「反詐欺與反洗錢情報工作組」，以公私營合作的協作機制，訂定明確的分工小組與行動策略，聯手打擊
金融犯罪。（資料來源：香港金融管理局，http://www.hkma.gov.hk/chi）

個人資料保護之豁免，由於施行時間尚屬 主義的鴻溝，建立積極有效之防制洗錢策

短暫，無法評估該工作組的成效，惟依據 略聯盟，為公、私部門常態性合作機制的
其他國家實施成效，公、私部門合作多能 發展奠定基礎。

加速可疑活動識別、監控、執法速度、
不法資產凍結、查扣及資產返還（Asset 結語

Recovery）等洗錢防制實務運作。
洗錢及資恐犯罪日新月異，公部門如

能有效結合私部門力量，加速執法速度及
我國《洗錢防制法》施行現況
監理效能，對於防制洗錢犯罪將有顯著的

為因應評鑑，我國新修正之《洗錢防 效果，隨著新《洗錢防制法》的施行，我
制法》於 2017 年 6 月 28 日施行，迄今已逾 國在洗錢防制及打擊資恐上，已有顯著的

半年，修法精神係以風險基礎法（Risk-Based 進步，然而與英、美等國家相較，我國仍
Approach）為主軸，並將 FATF40 項建議納 屬「學步者」（Toddler）階段，許多國際標

為修法準則。然而我國係大陸法系成文法 準的移植與借鏡及機構內部作業計畫、政
國家，相關法律規範不若英美法系國家靈 策程序仍須落實，機構、產業乃至社會的

活，且對於公、私部門合作相關規範則付 法遵文化有待建立，如何讓金融機構扮演
之闕如。目前實務上，執法單位、金融情 稱職的「柯南」角色，並充分結合公、私

報中心（FIU，即調查局洗錢防制處）與金 部門的力量，將是我國洗錢防制及打擊資
融機構間的協調聯繫仍有進步空間，公、 恐下一階段努力的目標。

私部門跨部門、跨領域合作機制也十分有
金融監理單位
限，囿於法行為授權的付之闕如，金融情

報中心的功能受到相關的限制。而金融監
理單位對於金融機構防制洗錢工作監理與

檢查，雖係監理機關的權責，參酌外國的
實踐經驗，如能結合金融情報中心與受監 執法單位 金融機構

理機構的參與，或能跨越機關或機構本位
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No.14 MAR. 2018. MJIB 31