Page 31 - 清流雙月刊 NO.14
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防恐任務
美國繼 1970 年通過《銀行保密法》 接入點，避免空殼銀行或可疑通匯銀行直
（BSA）、1986 年通過全球首部《洗錢防制 接或間接進入美國金融體系。
法》後，於 2001 年 10 月通過〈愛國者法
其中廣為人知的即為第 311 條（美國
案〉，無疑將全球洗錢防制及打擊資恐標
法典第 31 篇 5318A 條），該法條授權美國
準提升至前所未有的高度，該法案賦予金
財政部長對於其他國家或海外金融機構有
融機構對於通匯銀行、私人銀行客戶盡職
「重大洗錢疑慮」時，得採取相關調查及
調查（CDD）的責任，成為近年國際間公、
帳戶凍結等措施，若確認其重大洗錢疑慮
私部門在洗錢防制領域合作的先驅及各國
或列入黑名單，則可禁止美國境內所有金
師法的對象。
融機構與其進行業務往來。由於美國在全
球金融體系中位居龍頭地位，扮演舉足輕
規範內容及制裁 重的角色，全球沒有任何一個國家或金融
機構，願意承擔無法與美國進行匯兌或貿
《美國愛國者法案》第 3 章（美國公
易往來的經濟損失，因此〈愛國者法案〉
法 107-56）主旨為「2001 年國際防制洗錢
第 311 條，名為規範美國本土金融機構，
及打擊資助恐怖主義活動法」，涵蓋絕大
實挾其經濟實力，號令全球金融機構恪遵
多數目前國際間施行的洗錢防制標準，即
其相關洗錢防制及打擊資恐法規，從金流
以國家立法授權金融機構，針對任何與美
層面共同維護美國國土安全。
國金融機構（含美國金融機構及非美國在
美實體經營之金融機構）相關國際交易業 近日川普政府大刀揮向北韓及中國大
務往來之外國金融機構，均有對客戶盡職 陸丹東銀行，即以愛國者法案第 311 條作
調查、記錄保存及獲取相關資訊之權力， 為依據，嚴格禁止在美金融機構與丹東銀
主要目的係全面管控金流進入美國的國際 行有直接或間接的往來或提供相關金融服
《美國愛國者法案》由小布希簽屬頒布，
後為《美國自由法案》取代。（Source:
https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-
107publ56/pdf/PLAW-107publ56.pdf; https://
www.congress.gov/114/bills/hr2048/BILLS-
114hr2048enr.pdf）
No.14 MAR. 2018. MJIB 29
