Page 32 - 清流雙月刊 NO.14

防恐任務

工作組織（FATF）提出的 40 項建議中第 2

項「全國性合作及協調機制」，以及直接
成果（Immediate Outcome）第 1 項要求。

〈愛國者法案〉第 314 條（A）明確揭

示美國聯邦政府、州政府及各地執法單位
可透過金融犯罪稽查局（FinCEN，美國財

政部下轄機構，類似臺灣金融監理單位）
〈愛國者法案〉第 311 條授權美國行政部門對海外金融機
構有「重大洗錢疑慮」時，得採取相關調查及帳戶凍結 依法接觸全美超過 2.2 萬個金融機構及聯絡
等措施，確認犯法者可列入黑名單，並禁止業務往來。
（Source: https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-107publ56/pdf/ 窗口，執法單位可直接與金融機構聯繫，
PLAW-107publ56.pdf） 並取得其他更深入之訊息，金融機構亦可

務。至於對國家（如北韓）的制裁或海外 加強帳戶交易監控及其他資訊彙整，有效
資產扣押，係由美國海外資產控制辦公室 提升可疑交易活動報告（Suspicious Activity

（OFAC）執行域外管轄權。再配合該法案 Report）的品質及執法效率。

第 319 條對於沒收美國通匯銀行帳戶內相
第 314 條（B）則對於提供資訊的金融
關資金，可謂極度擴張外國人及外國金融
機構給予安全港的免責保護，且「金融機
機構資金之權力，客觀上，只要可疑資金
構」之法律概念，除一般社會普遍認知的
存放於外國銀行，而該外國銀行在美國某
銀行、保險、證券等行業外，擴及博彩經
銀行有跨行帳戶或通匯帳戶，美國政府即
營業及貨幣服務業等，允許金融機構自願
可予以扣押或沒收，主觀上，美國法院放
與執法、金融監理單位進行合作，加速偵
寬洗錢罪型化規定中主觀要件的限制，將
「有意忽視」（willful blindness）視為「明 查流程、查緝時效，亦能有效將私部門納

知」，據此，金融服務提供者故意迴避已 入防制洗錢及打擊資恐的「保防網絡」中，
知的事實亦屬明知範圍，主觀構成要件的 共同打擊犯罪。
認定界線因而擴張。

香港經驗

公、私部門合作
鑑 於 美、 英、 星 等 海 洋 法 制 國家，

《美國愛國者法案》第314條（A）（B） 施行公、私部門合作情形良好，香港亦
指出「鼓勵執法機關、監管部門及金融機 於 2017 年 5 月立法通過並正式實施 FMLIT

構加強合作，分享資恐及洗錢可疑活動資 （即 Fraud & Money Laundering Intelligence
訊」，藉以協助執法機關識別、遏阻、防 Taskforce，中文翻譯為「反詐欺與反洗錢

範洗錢及資恐活動，該法條明確指出洗錢 情報工作組」）。主要目的係結合執法單
防制必須透過公、私部門的合作，方能有 位、金融監理單位及銀行業的合作，共

效地從金流層面防制洗錢及打擊資恐，該 同打擊洗錢犯罪及資助恐怖活動，賦予相
立法模式亦影響 2012 年防制洗錢金融行動 關單位法制化的保障，並給予銀行保密及

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